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          北京理財網平臺

          銀行業再迎大考 同業新規執行情況遭突擊檢查

          2020-08-07 10:06:50
          時間:2014/10/16資料來源:榮360??弊髡撸焊蝗?/span>

          銀行業金融機構再次歡迎同樣的行業測試。據報道,中國銀監會周二向當地銀行監管部門和銀行金融機構發出緊急通知,要求銀行金融機構在7個工作日內完成對新規定實施情況的自我審查。

          業內人士認為,對同一行業的專檢壟斷要求十分明確,對于直屬專營部門的分公司,要求人員、業務、制度完全獨立于分公司,資產、負債、損益也完全并入了專利部門。而這次專項檢查可以說是一次“突襲”,銀監會的重點是對同儕特許經營權的檢查或對城市企業的壓力。

          這種自省涵蓋了所有的銀行和金融機構.通知規定,這次特別檢查的范圍是5月17日至9月30日的新事件和截至9月30日的銀行間業務,如有必要,可追溯到或向下追溯。

          其中,對127號文件執行情況的檢查內容,從制度流程、業務運作、會計、內部控制、資金準備、監督指標等方面進行了詳細的闡述,并逐一列出了不符合規定的問題。

          值得注意的是,這份通知的重點是對商業銀行間業務特許經營權的檢查。根據通告,重點是檢查同一業務的專利部門在運作中是否存在以下違規行為:

          第一,九月三十日后,所有銀行同業業務(銀行同業結算存款除外)均未獲專利署處理;

          (二)在金融交易市場上有單獨的賬戶,或者在專營部門以外的其他部門和分支機構的公開賬戶下分類業務,股票業務期滿后未及時出售該賬戶,以及其他違反該行業業務的行為;

          第三,商業銀行作為管理人的專用載體,與銀行開展銀行間業務時,未能將客戶代理與自營業務分離開來,存在利益轉移等非法內部交易。

          (四)由專營部門設立的分支機構,其人員不得直接管理在總行的專利部門之下,分支機構的人員、業務、制度和分支機構的人員應當交叉,該部門的資產、負債和損益不屬于總行的專利部門,仍應反映在分支機構的賬簿中等。

          行業分析,本次專項檢查對同一行業壟斷要求十分明確,對于直屬分支機構的特許經營部門,要求人員、業務、制度完全獨立于分支機構,資產、負債、損益也完全并入特許經營部。此外,上述第三點還要求銀行對金融業務進行自查,要求金融業務與自營業務分離,在制度、人員和制度方面保持獨立性。

          這次專項檢查可以說是一次“突襲”,銀監會把重點放在了同行特許經營權的檢查上,或者給城市企業帶來了很大的壓力。一些上市銀行已經建立了銀行間特許經營權,但一些城市的公司很匆忙。此外,由于開展業務的實際需要,同一部門的一些銀行分支機構仍保留了一些原有的職能。

          浙江宜城商業銀行高管表示,在短時間內,弱小的小銀行被要求設立新的部門,跟不上人力資源的配置。為了處理監管問題,一些小型銀行暫時由金融市場部和銀行同業業務部主管,由兩個部門組成。

          在分行一級,根據股份制銀行廣州分行的說法,他所在的部門仍然具有收集信息、營銷和維護客戶關系的職能,但目前尚不清楚這些職能是否符合要求。此外,大多數銀行都獲得了分行的批準權,結束了在金融交易市場開設獨立賬戶,甚至與行為基金總額中唯一的進出口業務簽訂銀行間回購協議的問題。

          銀監會強調,此次專項檢查是銀行金融機構在發布同行業新規定后首次同時進行聯合檢查,是對銀行金融機構同行業新規定執行情況和同行業新規則效果的綜合檢驗。各銀行金融機構董事會和高級管理人員要認真履行職責,切實加強組織領導,實行由總公司到各級分支機構的最高負責制。此外,法律機構應在10月24日前向對口單位銀行監督局和銀行監管處提交自我檢查報告。

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